庫存融資的做法:1.留滯權,銀行對企業的所有存貨都有留滯權,但企業仍然可以出售存貨,因而抵扣品的實際價值可能低于借款時的存貨價值,所以銀行只同意給信譽好、償債能力強的企業發放此類借款。2.信托收據,滯留權的上述缺陷,又發展出另一種形式的庫存融資即信托收據。企業以存貨為擔保向銀行取得押借款,借款時開具“信托收據”交給銀行,表明企業是受銀行委托代為保管商品。存貨可以留在原地即企業的倉庫,也可以搬至指定倉庫。此后,企業每銷售一筆貨物,應取得銀行同意后才能提貨,隨后將收到的貨款交給銀行,作為歸還借款的一部分,等到借款本息還清,信托收據便被注銷。信托收據融資的缺點是銀行可能對企業存貨銷售情況監管不到位。...
庫存融資服務是融資企業以其自有貨物作為質押物從銀行融資。由于動產(主要是原材料、產成品)的物流跟蹤、倉儲監管、抵質押手續辦理、價格監控乃至變現清償等方面都存在一系列問題,金融機構為了借款安全,向來不愿意接受動產質押,但是在供應鏈背景下,由于重點企業的擔保、回購作為保障,銀行因此開展貨物質押業務。在傳統的動產質押基礎上,隨著市場競爭以及各方尤其是出質人的需求,動態動產質押業務應運而生,又稱為核定庫存質押業務,較之靜態動產質押(非定庫存質押)的區別在于:質押物處于非封存可流動狀態,出質人可以按約定的方式提取、置換、補新出舊,而傳統的靜態動產質押業務中,借款企業不得隨意提取或更換其己質押給銀行的貨物...
相對于靜態質押授信,動態質押授信就是對客戶用來擔保的存貨價值設置一個界限,客戶必須在生產經營的過程中,擔保的存貨價值不能低于這個界限,高于這個界限的存貨客戶可以自由使用。在這個模式下,客戶既可以以貨易貨,也可以以款易貨,日常生產經營活動受到的限制就小了很多。而且,一般企業在授信期間內不用追加保證金贖貨,企業靠存貨來融資的益處非常明顯。雖然存貨的范圍變廣了,但銀行出于風險的考慮和借款的方便,對企業用來擔保的存貨品種還有一定的限制。銀行傾向于質押貨物的品類較為一致,比如鋼管、鋼材等,貨物的價值比較容易核定,如有色金屬、黑色金屬、木材等。質押率方面,不同種類的存貨、不同的銀行都會設置不同的質押率。我...
庫存融資的風險控制有什么方法?庫存融資風險控制采取的是過程控制的理念,因此對其業務風險進行有效控制需針對業務的流程進行。庫存融資一般經歷以下幾個環節:(1)、提出申請(2)、業務篩選(3)、合同簽訂(4)、運營控制(5)、合約終止。根據庫存融資的業務流程可以將日常運營風險控制體系分為準入體系風險控制、合約設計風險控制和執行過程風險控制三個部分準入體系風險控制,庫存融資不同于其他商業借款,在該業務中銀行的風險首先來自于質押存貨。庫存融資是以資產控制為基礎的商業借款的基礎。南京CPU庫存融資服務庫存融資服務中有效的風控措施有哪些?平臺需求與實現:如何構建倉單數字信用?倉單數字信用是存貨(倉單)融資...
庫存融資服務會有什么風險?供應鏈系統風險,供應鏈系統風險是分析庫存融資服務所特有的一類系統風險,主要包括借款企業所在供應鏈系統的競爭風險、協調風險和控制風險三類。供應鏈系統競爭風險的主要來源是因為借款企業所在供應鏈系統的強弱將直接影響到存貨的銷售水平,從而產生競爭風險;供應鏈系統協調風險指的是供應鏈上下游企業的協調合作關系不暢產生的風險;供應鏈系統控制風險主要關注重點企業對供應鏈系統的控制程度是否有利于供應鏈系統的發展和穩定,是否能夠保持和增強供應鏈系統在行業內的競爭力。庫存融資授信環節除了關注經銷商的基本經營情況以外,股東或實際出資人的性格和資金實力尤為重要。北京供應鏈庫存融資服務有哪些庫存...
庫存融資服務的開票營銷階段是指在完成對經銷商的授信后,如何通過自己的產品和服務獲得經銷商的進一步認可,從而實現銀行承兌換匯票的正式使用,把額度用起來。由于使用這種產品的低成本,目前市場上主要還是以銀行的要求和標準為主,經銷商并沒有太多的選擇權利,主要從保證金的比例,收費標準,開票流程的順暢性幾個方面做出了相應的規范。這個時候銀行的營銷是相對主動的,沒有過大的競爭壓力,但是我們應當看到,整個市場再向買方市場轉移,經銷商作為這項業務的主要客戶,他們的產品體驗將會越來越大的影響這項產品的活力。我們只有未雨綢繆,在風暴來臨之前主動做出調整,才能使這項產品在迸發出新的活力。庫存融資服務到底是什么?青島庫...
庫存融資服務的業務優勢:第1、對于許多無法提供不動產抵扣或第三方擔保的中小企業,只要擁有資金方認定的可進行抵/質押的貨物(比如鋼材、煤炭),并交付給資金方指定的倉儲監管公司監管,就可以從資金方獲得融資。從而將原本積壓在存貨上的資金盤活,并且有利于擴大經營規模;第二、這項業務不轉移貨物所有權,不影響正常經營周轉;第三、融資方式靈活多樣,包括流動資金借款、開立資金方承兌換匯票、信用證、資金方保函等;第四、企業可以根據經營需要分批贖貨,無須一次性籌集大筆的贖貨資金。我司能夠實現原廠貨物融通資金周轉,讓產業鏈像健康的血液運轉,高額度,信譽好,低息低成本!庫存融資服務的業務流程包括中小企業向金融機構申請...
庫存融資是指出口商以存儲在倉庫(一般由銀行指定)中的貨物作擔保,依靠進口商的付款作還款來源,與應收款融資不同,出口商融資時,貨物還沒有運出。但是還款方式和應收款融資一樣是貨物出口后收回的資金,所以庫存融資必然包括應收款的管理。基本流程如下:出口商將貨物存入倉庫(如果是國內企業出口貨物一般是放入保稅倉庫);銀行獲得貨物的擔保權益;銀行需要對貨物進行檢驗以保障自己的擔保權益;銀行向出口商提供融資資金;出口商銷售貨物給進口商;倉庫將提貨信息通報銀行(主要是幫助銀行掌握貨物的實際銷售情況);進口商支付相應貨款至銀行的專門賬戶;該賬戶的收款即作為出口商的還款本金及利息;如果有余額,銀行再轉付給出口商。庫...
庫存融資的融資需求是什么意思?融資需求是經營資產增加額在利用經營性負債自發增長、可動用的金融資產、公司內部留存收益以及通過金融活動從資本市場籌集的資金額來滿足資金來源。融資總需求=基期凈經營資產×內含增長率。融資是指為取得資產籌集所采取的貨幣交易手段。對于有著融資需求的中小企業來說,不動產的缺乏使其難以獲得銀行的借款。而在經濟發達國家,庫存融資業務已經開展得相當成熟。現階段國外庫存融資主要有委托監管模式、統一授信模式和物流銀行模式三種。庫存融資服務有宏觀與行業系統風險。北京商業庫存融資服務哪家可靠庫存融資服務是融資企業以其自有貨物作為質押物從銀行融資。由于動產(主要是原材料、產成品)的物流跟蹤...
庫存融資又被稱為存貨融資,與應收賬款融資一樣都是以資產控制為基礎的商業借款。庫存融資能夠幫助加快庫存中占用資金的周轉速度,降低庫存資金的占用成本。目前庫存融資比較常見的操作方式有三種,分別是靜態抵質押授信、動態抵質押授信和倉單質押授信。在企業的經營過程中,通常都是先付出資金、購入存貨,再售出產成品、收回資金,由此構成一個經營循環。在這個經營循環中企業的資產會以多種非現金形式存在,占用企業資金,給企業資金周轉帶來壓力。通過企業的庫存融資,可以增加企業的資金流動性,提高企業資金利用效率。庫存融資的靜態抵質押授信對客戶和銀行都有好處。SSD庫存融資服務收費標準庫存融資服務現有模式:現在市場上針對經銷...
庫存融資是指出口商以存儲在倉庫(一般由銀行指定)中的貨物作擔保,依靠進口商的付款作還款來源,與應收款融資不同,出口商融資時,貨物還沒有運出。但是還款方式和應收款融資一樣是貨物出口后收回的資金,所以庫存融資必然包括應收款的管理。基本流程如下:出口商將貨物存入倉庫(如果是國內企業出口貨物一般是放入保稅倉庫);銀行獲得貨物的擔保權益;銀行需要對貨物進行檢驗以保障自己的擔保權益;銀行向出口商提供融資資金;出口商銷售貨物給進口商;倉庫將提貨信息通報銀行(主要是幫助銀行掌握貨物的實際銷售情況);進口商支付相應貨款至銀行的專門賬戶;該賬戶的收款即作為出口商的還款本金及利息;如果有余額,銀行再轉付給出口商。庫...
我司能夠實現原廠貨物融通資金周轉,讓產業鏈像健康的血液運轉,高額度,信譽好,低息低成本!庫存融資服務中的倉單質押授信是什么?所謂倉單,是指倉儲公司為貨物存儲人或者貨物所有權人簽發的,記載倉儲貨物所有權的合法物權憑證。持有倉單的人可以憑此向倉儲方提取倉儲貨物。倉單質押授信,指的就是銀行與融資企業、倉儲公司簽訂合作協議,倉儲公司簽發倉單,融資企業自持或者由第三方持有作為質押物,為融資企業借款的業務。倉單質押授信業務的期限不得超過倉儲物的儲存期限,一般在一年以內。倉單質押授信可以劃分為兩類。分別是標準倉單質押授信和普通倉單質押授信。庫存融資服務有宏觀與行業系統風險。北京設備庫存融資服務哪家靠譜庫存融...
庫存融資服務中有效的風控措施有哪些?平臺需求與實現:如何構建倉單數字信用?倉單數字信用是存貨(倉單)融資的基礎,既包括物理空間的真實貨物感知,又包括信息空間的虛擬數字感知,通過融合物理空間與信息空間,構建真實、可信的數字信用。(1)基于物聯網技術實現物理空間的感知,主要指貨物的智能化感知,包括貨物識別、貨物評估、貨物定位、實時監測等;貨物的全流程追蹤管理,包括智能封裝、智能物流、存貨巡檢、動態出入庫等。(2)基于大數據技術實現信息空間的感知,主要指集成倉庫管理系統(包括存貨信息、出入庫信息等)、外部征信(包括交易主體的輿情信息、第三方價格系統中貨物的實時價格信息等)、第三方處置系統等內外部信息...
物流企業展開庫存融資服務的意義是什么?為中小企業解決了難題,通常來說,企業向銀行申請借款的都是以固定資產來押的,而中小企業往往由于自身規模有限,可供的固定資產非常少,一定程度上制約了銀行向中小企業發放借款。而庫存融資服務允許中小企業拿流動資產如原材料、產成品等來。目前,我國庫存融資服務業務已初具規模,有效地緩解了長期以來存在的中小企業通過來融資的難題。以動產和貨權為品的融資方式可以支持很多用途的授信,包括:開立信用證、流動資金借款、商業承兌換匯票保證貼現、銀行承兌換匯票、保函等。對于業務正處于高速發展階段、銷售網絡和物流配運系統尚未成熟的中型企業,庫存融資服務可以幫助企業迅速建立銷售、配送網絡...
庫存融資服務中的標準倉單質押的主要流程是什么?①客戶在符合銀行要求的期貨公司開立期貨交易賬戶;②客戶向銀行提出融資申請,提交質押標準倉單相關證明材料、客戶基本情況證明材料等;③銀行審核同意后,銀行、客戶、期貨公司簽署借款合同、質押合同、合作協議等相關法律性文件,共同在交易所辦理標準倉單質押登記手續,確保質押生效;④銀行向客戶發放信用貸資金,用于企業正常生產經營;⑤客戶歸還融資款項、贖回標準倉單,或與銀行協商處置標準倉單,將處置資金用于歸還融資款項。普通倉單質押授信是指客戶提供由倉庫或其他第三方物流公司提供的非期貨交割用倉單作為質押物,并對倉單作出質背書銀行提供融資的一種銀行產品。應建立區別于動...
一般而言,在考慮某種質押物是否可行時,要考慮以下幾個方面的因素,包括存貨本身的屬性、物流企業對借款企業存貨的控制水平等。現實中各種待選貨物的屬性紛繁復雜,但是與庫存融資相關的存貨屬性主要可以歸為四類:法律屬性、物流屬性、流通屬性、價值屬性。1、法律屬性,任何一種借款業務都需要在法律許可和規定范圍內進行,因此質押物的法律屬性是進行質押品選擇時首要考察的品種。對待選貨物法律屬性的判斷分析主要包括:貨物是否存在法律許可作為質押的品種范圍之內;待選貨物的所有權是否明確;質權是否單一,即是否存在貨物擔保給多個質權人的現象;待選貨物作為質押品后受償的優先權如何確定等。2、物流屬性,借款貨物的物流屬性,即貨...
庫存融資服務中的動態抵質押授信是什么?與靜態抵質押授信不同,動態抵質押授信允許客戶使用被質押的貨物。不過,這一情況也是被嚴格限定的,客戶抵質押貨物的價值需要有一個較低限額,只有超過這個較低限額,貨物才能出庫。客戶也可以以貨易貨。對于那些庫存穩定、貨物品類較一致、抵質押貨物價值較易核定的客戶來說,這種融資產品是一個不錯的選擇。同時,如果客戶存貨進出頻繁,無法采用靜態抵質押授信,也可以使用這種產品。動態抵質押授信同樣能夠為企業和銀行帶來有利的影響。庫存融資授信環節除了關注經銷商的基本經營情況以外,股東或實際出資人的性格和資金實力尤為重要。青島庫存融資服務電話由于庫存融資的對象是缺少足夠流動資金的中...
在我國,庫存融資主要采取了委托監管模式和統一授信模式。根據庫存融資模式圖,存貨的形態分為原材料、在制品、產成品三種狀態,主要的庫存融資模式有存貨質押授信、融通倉、統一授信、倉單質押授信等。庫存授信是庫存融資中很基礎的產品,也是當前銀行應用很廣的產品。它是指借款企業以自有或第三方合法擁有的動產作質押的授信產品。為了控制風險,一般銀行需要第三方物流企業或監管機構對客戶提供的庫存的商品實行監管。庫存授信分靜態和動態兩種。靜態庫存授信要求比較苛刻,不允許客戶以貨易貨,只能以款易貨。而在現實的生產交易中,企業的貨物流動比較頻繁,靜態質押授信會嚴重約束企業的正常運作。因此,靜態質押授信往往很少使用,動態庫...
庫存融資服務的開票營銷階段是指在完成對經銷商的授信后,如何通過自己的產品和服務獲得經銷商的進一步認可,從而實現銀行承兌換匯票的正式使用,把額度用起來。由于使用這種產品的低成本,目前市場上主要還是以銀行的要求和標準為主,經銷商并沒有太多的選擇權利,主要從保證金的比例,收費標準,開票流程的順暢性幾個方面做出了相應的規范。這個時候銀行的營銷是相對主動的,沒有過大的競爭壓力,但是我們應當看到,整個市場再向買方市場轉移,經銷商作為這項業務的主要客戶,他們的產品體驗將會越來越大的影響這項產品的活力。我們只有未雨綢繆,在風暴來臨之前主動做出調整,才能使這項產品在迸發出新的活力。目前庫存融資比較常見的操作有靜...
庫存融資服務分為哪幾類?動態抵質押授信。動態抵質押授信是延伸產品。銀行對于客戶押的商品價值設定較低限額,允許在限額以上的商品出庫,客戶可以以貨易貨。這適用于庫存穩定,貨物品類較為一致。押的物品價值核定較為容易的客戶。同時,對于些客戶的存貨進出頻繁,難以采用靜態押授信的情況,也可運用該產品。對于客戶而言,由于可以以貨易貨,因此設定對于生產經營活動的影響相對較小。特別對于庫存穩定的客戶而言,在合理設定價值底線的前提下,授信期間幾乎無須啟動追加保證金贖貨的流程,因此對盤活存貨的作用非常明顯。對銀行而言,該產品的保證金效應相對小于靜態抵質押投信,但是操作成本明顯小于后者。因為以貨易貨的操作可以授權第三...
庫存融資服務分為哪幾類?動態抵質押授信。動態抵質押授信是延伸產品。銀行對于客戶押的商品價值設定較低限額,允許在限額以上的商品出庫,客戶可以以貨易貨。這適用于庫存穩定,貨物品類較為一致。押的物品價值核定較為容易的客戶。同時,對于些客戶的存貨進出頻繁,難以采用靜態押授信的情況,也可運用該產品。對于客戶而言,由于可以以貨易貨,因此設定對于生產經營活動的影響相對較小。特別對于庫存穩定的客戶而言,在合理設定價值底線的前提下,授信期間幾乎無須啟動追加保證金贖貨的流程,因此對盤活存貨的作用非常明顯。對銀行而言,該產品的保證金效應相對小于靜態抵質押投信,但是操作成本明顯小于后者。因為以貨易貨的操作可以授權第三...
庫存融資服務是ARIF的一部分(另一部分是應收賬款融資),也是供應鏈金融的重要組成部分,指的是以指定庫房的某一類貨物為抵扣的融資行為。庫存融資從總量來看,大概占到整個供應鏈金融的1/3左右,是很重要的供應鏈融資手段。庫存融資以庫存作為質押物,所產生的成本包括庫從商品的占用成本(機會成本),包括庫房租金在內的管理成本,以及俠義的融資成本。庫存融資要解決的兩個方面的問題,一個是為了應對銷售渠道的穩定性,生產企業必須維持一個相對豐富的庫存,另一個是再生產需要將庫存所占用的資金轉變為現金流。庫存融資服務一般來說涉及到三個方面的主體:銀行,融資企業,第三方物流。庫存融資能夠幫助加快庫存中占用資金的周轉速...
進行庫存融資服務時銀行的風險及防范有:動態動產質押的貨物價值賬實不符,由于質物流動性的特征,可能存在的情況是質押合同中不能明確質物的品名、規格、型號等保證質物特定性的要素,導致實際質物的品名不清、種類繁多、清點不易,從現有的案例來看,也不乏賬實不符,實際質物價值遠遠低于借款人所聲稱的價值的情況。另外,由于質物品種繁多,銀行經辦人員對相關貨物所屬行業不熟,就無法準確跟蹤監督質物的市場價格走勢,這也會導致質押不足。對此,應該注意加強質物的明確性和特定性,包括指派專人對貨物進行定期或不定期的盤點,建立貨物價格跟蹤監管制度,一旦發現貨物價值賬實不符的情況,應該及時向銀行通知,銀行再要求出質人補充擔保。...
我司能夠實現原廠貨物融通資金周轉,讓產業鏈像健康的血液運轉,高額度,信譽好,低息低成本!庫存融資服務是什么?庫存是保證企業生產銷售穩定、應對市場變化的重要工具,但它同時也占據了企業大量的資金。庫存成本乃是供應鏈成本中的重要組成部分,分為占用成本和使用成本。占用成本就是機會成本,資金應用到庫存中,同時也就喪失了應用在其他選擇上的收益。使用成本則是指企業通過發行券融資和股權融資所獲得資金的綜合資本成本。為了降低庫存成本,以往供應鏈會加強上下游信息溝通來減少庫存,從而減少庫存成本,而庫存融資則直接幫助庫存占用資金加快周轉速度,提高其流動性,降低占用成本。庫存融資也叫作存貨融資。庫存融資服務到底是什么...
庫存融資的風險控制有什么方法?庫存融資風險控制采取的是過程控制的理念,因此對其業務風險進行有效控制需針對業務的流程進行。庫存融資一般經歷以下幾個環節:(1)、提出申請(2)、業務篩選(3)、合同簽訂(4)、運營控制(5)、合約終止。根據庫存融資的業務流程可以將日常運營風險控制體系分為準入體系風險控制、合約設計風險控制和執行過程風險控制三個部分準入體系風險控制,庫存融資不同于其他商業借款,在該業務中銀行的風險首先來自于質押存貨。庫存融資服務的授信營銷階段的重點工作是獲取經銷商基本信息。上海一站式庫存融資服務有哪些庫存融資的做法:1.留滯權,銀行對企業的所有存貨都有留滯權,但企業仍然可以出售存貨,...
我司能夠實現原廠貨物融通資金周轉,讓產業鏈像健康的血液運轉,高額度,信譽好,低息低成本!庫存融資服務是什么?庫存是保證企業生產銷售穩定、應對市場變化的重要工具,但它同時也占據了企業大量的資金。庫存成本乃是供應鏈成本中的重要組成部分,分為占用成本和使用成本。占用成本就是機會成本,資金應用到庫存中,同時也就喪失了應用在其他選擇上的收益。使用成本則是指企業通過發行券融資和股權融資所獲得資金的綜合資本成本。為了降低庫存成本,以往供應鏈會加強上下游信息溝通來減少庫存,從而減少庫存成本,而庫存融資則直接幫助庫存占用資金加快周轉速度,提高其流動性,降低占用成本。庫存融資也叫作存貨融資。庫存融資所產生的成本包...
庫存融資服務的注意事項:資金方在操作這項業務中一般會有如下規定,企業在申請授信時應予以關注:1、資金方一般會對能夠進行抵質押的商品采取目錄制管理,進入目錄的商品必須具備品質穩定、變現渠道暢通、市場價格運行平穩等特點;2、為防范跌價風險,資金方一般會對抵質押物的價值打折后提供融資,通常不超過70%;3、在授信期間內,資金方會對產品價格變化進行盯視并配備價格補償機制,當抵質押價格大幅下跌時會要求企業補貨或補充保證金;4、企業需要向監管公司支付一定金額的監管費,監管費通常按照資金方審批額度的一定比例收取。庫存融資服務的操作流程:該項業務的操作流程是這樣的:①企業、倉儲監管方與資金方簽署《倉儲監管協議...
在我國,庫存融資主要采取了委托監管模式和統一授信模式。根據庫存融資模式圖,存貨的形態分為原材料、在制品、產成品三種狀態,主要的庫存融資模式有存貨質押授信、融通倉、統一授信、倉單質押授信等。庫存授信是庫存融資中很基礎的產品,也是當前銀行應用很廣的產品。它是指借款企業以自有或第三方合法擁有的動產作質押的授信產品。為了控制風險,一般銀行需要第三方物流企業或監管機構對客戶提供的庫存的商品實行監管。庫存授信分靜態和動態兩種。靜態庫存授信要求比較苛刻,不允許客戶以貨易貨,只能以款易貨。而在現實的生產交易中,企業的貨物流動比較頻繁,靜態質押授信會嚴重約束企業的正常運作。因此,靜態質押授信往往很少使用,動態庫...
相對于靜態質押授信,動態質押授信就是對客戶用來擔保的存貨價值設置一個界限,客戶必須在生產經營的過程中,擔保的存貨價值不能低于這個界限,高于這個界限的存貨客戶可以自由使用。在這個模式下,客戶既可以以貨易貨,也可以以款易貨,日常生產經營活動受到的限制就小了很多。而且,一般企業在授信期間內不用追加保證金贖貨,企業靠存貨來融資的益處非常明顯。雖然存貨的范圍變廣了,但銀行出于風險的考慮和借款的方便,對企業用來擔保的存貨品種還有一定的限制。銀行傾向于質押貨物的品類較為一致,比如鋼管、鋼材等,貨物的價值比較容易核定,如有色金屬、黑色金屬、木材等。質押率方面,不同種類的存貨、不同的銀行都會設置不同的質押率。我...
庫存融資服務中的動態抵質押授信有什么好處?(1)對于融資企業來說,以貨易貨的設定能夠較大化消除抵質押對生產經營活動的影響。如果企業庫存穩定,合理設置抵扣物價值底線,在授信期間幾乎不用啟動追加保證金贖回貨物的流程,既減少了成本,也盤活了庫存資金。(2)對于銀行來說,相對于靜態抵質押授信,動態抵質押授信的保證金收入雖然少了,但操作成本也明顯小于靜態抵質押授信,因為銀行可以授權第三方物流企業進行以貨易貨的操作。銀行為了進一步降低風險,方便進行借款融資業務,對企業抵質押貨物品種做出了一定的限制。質押貨物的品類要一致,比如鋼管、鋼材等;或者貨物價值易核定,比如有色金屬、黑色金屬、木材等。關于質押率,不同...